Kyc

A DivaSpin-nél az Ön személyazonosságának ellenőrzése jogszabályi kötelezettség és biztonsági intézkedés egyszerre. Engedélyező hatóságunk szigorú szabályokat ír elő a pénzmosás elleni küzdelemre, a kiskorúak védelmére és a felelős szerencsejáték biztosítására vonatkozóan. Az ellenőrzési folyamat védi Önt a személyazonosság-lopástól, biztosítja, hogy csak Ön férjen hozzá a saját fiókjához, és garantálja, hogy minden játékos betöltötte a 18. életévét.

A verifikáció során gyűjtött információkat kizárólag jogszabályi megfelelés és fiókbiztonsági célokra használjuk fel. Ez a folyamat lehetővé teszi számunkra, hogy megvédjük az Ön pénzeszközeit és személyes adatait, miközben teljesítjük a pénzügyi szolgáltatókra vonatkozó nemzetközi előírásokat.

A KYC (Know Your Customer) egy szabványos eljárás, amelyet minden engedéllyel rendelkező online szerencsejáték-szolgáltató alkalmaz. Ez magában foglalja az Ön személyazonosságának, lakóhelyének és fizetési módszereinek ellenőrzését hivatalos dokumentumok alapján. A KYC folyamat három fő pillére az azonosítás, a kockázatértékelés és a folyamatos monitoring.

Az ügyfél-azonosítás során meggyőződünk arról, hogy Ön valóban az a személy, akinek állítja magát. Ez védi mind Önt, mind a DivaSpin-t a csalásoktól és a jogosulatlan fiókhasználattól. A folyamat része a pénzügyi tranzakciók nyomon követése és a szokatlan tevékenységek azonosítása is.

A verifikációt több esetben is kérhetjük Öntől. Fiókregisztráció során alapvető személyazonosság-ellenőrzést végzünk, amely magában foglalhatja az e-mail cím és telefonszám megerősítését. Első kifizetési kérelem esetén teljes körű dokumentum-ellenőrzést végzünk, amely tartalmazza a személyazonosság, lakcím és fizetési mód igazolását.

Nagyobb összegű tranzakciók esetén, jellemzően 2000 EUR feletti befizetéseknél vagy kifizetéseknél fokozott ügyfél-átvilágítást alkalmazunk. Szokatlan játékminták, gyors egymásutánban történő nagy összegű tranzakciók vagy biztonsági riasztások esetén is kérhetünk további dokumentumokat. Rendszeres időközönként, általában évente egyszer frissítjük az ügyfélnyilvántartásunkat.

A verifikációs folyamat során különböző típusú dokumentumokat kérhetünk Öntől a teljes megfelelés biztosítása érdekében. Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak és színes fényképnek vagy szkennelt változatnak kell lennie. A dokumentumok minden sarka és széle látható legyen, és ne legyenek elmosódottak vagy részben eltakartak.

Elfogadjuk a magyar és EU-s hivatalos dokumentumokat, valamint nemzetközileg elismert igazolványokat. A dokumentumok nem lehetnek 90 napnál régebbiek a kiállítási dátum tekintetében, kivéve a személyazonosító okmányokat, amelyek az érvényességi időn belül kell legyenek.

Személyazonosság igazolására elfogadjuk a magyar személyazonosító igazolványt, útlevelet vagy vezetői engedélyt. A dokumentum mindkét oldaláról készült fénykép szükséges, amely tisztán mutatja az Ön arcképét, nevét, születési dátumát és a dokumentum érvényességi idejét. Az okmány nem lehet lejárt és minden adat jól olvasható legyen.

Egyes esetekben kérhetjük, hogy készítsen egy szelfit magáról a dokumentummal együtt, vagy egy papírlapot tartva, amelyen a DivaSpin neve és az aktuális dátum szerepel. Ez további biztonsági intézkedés a személyazonosság-lopás megelőzésére.

Lakcím igazolására elfogadjuk a közüzemi számlákat (áram, gáz, víz, internet), banki kivonatot, önkormányzati adóhatározatot vagy biztosítási dokumentumokat. A dokumentum nem lehet 90 napnál régebbi és egyértelműen tartalmaznia kell az Ön nevét és pontos lakcímét, amely megegyezik a fiókjában megadott adatokkal.

Ha Ön albérletben lakik vagy a számlák nem az Ön nevére szólnak, elfogadunk egy lakhatási igazolást vagy bérleti szerződést, kiegészítve a tulajdonos közüzemi számlájával. Diákok esetén elfogadjuk a kollégiumi vagy egyetemi igazolást is.

Minden használt fizetési módszert ellenőriznünk kell annak biztosítása érdekében, hogy azok az Ön nevére szólnak. Bankkártyák esetén a kártya elejének és hátoldalának fényképét kérjük, de biztonsági okokból eltakarhatja a középső számjegyeket és a CVV kódot. Csak az első négy és utolsó négy számjegy, valamint az Ön neve és lejárati dátum legyen látható.

Banki átutalások esetén banki kivonatot vagy igazolást kérünk, amely mutatja a számla tulajdonosát és a DivaSpin felé történt tranzakciót. E-wallet szolgáltatásoknál (Skrill, Neteller) a fiók tulajdonjogát igazoló képernyőképet vagy kivonatot kérjük, amely tartalmazza az Ön nevét és e-mail címét.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy szokatlan játékminta esetén kérhetjük a pénzeszközök eredetének igazolását. Ez magában foglalhatja a munkaszerződést, fizetési kimutatást, banki kivonatot vagy egyéb jövedelemigazolást. Vállalkozók esetén üzleti dokumentumokat, adóbevallást vagy könyvelői igazolást kérhetünk.

A fokozott ügyfél-átvilágítás során részletesebb információkat gyűjtünk az Ön pénzügyi helyzetéről és a szerencsejáték finanszírozásának módjáról. Ez különösen fontos a felelős szerencsejáték elvének betartása és a problémás játékszokások korai felismerése szempontjából.

A dokumentumok feltöltése után szakképzett munkatársaink 24-72 órán belül megkezdik az ellenőrzést. Egyszerű esetek általában 1-3 munkanapon belül lezárulnak, míg összetettebb esetekben akár 7-10 munkanap is szükséges lehet. Hiányos vagy nem megfelelő dokumentumok esetén e-mailben értesítjük Önt a szükséges kiegészítésekről.

A DivaSpin fenntartja a jogot, hogy fokozott átvilágítás vagy további információk esetén meghosszabbítsa az ellenőrzési időt. Minden esetben tájékoztatjuk Önt a folyamat állásáról és a várható befejezési időről. Sürgős esetekben prioritást élveznek a kifizetési kérelmek.

Az Ön által feltöltött dokumentumokat titkosított szerveren tároljuk, amelyhez csak jogosult személyzet férhet hozzá. A GDPR előírásainak megfelelően csak a szükséges ideig őrizzük meg a dokumentumokat, általában a fiók bezárásától számított 5 évig, jogszabályi kötelezettségek teljesítése céljából.

Soha nem osztjuk meg az Ön személyes adatait harmadik felekkel, kivéve jogszabályi kötelezettség vagy hatósági megkeresés esetén. A dokumentumokat biztonságos módon semmisítjük meg a megőrzési idő lejárta után. Ön bármikor kérheti személyes adatainak törlését a fiók bezárását követően.

A DivaSpin szigorú pénzmosás elleni (AML) szabályokat követ, amelyek nemzetközi előírásokon alapulnak. Monitorozzuk a tranzakciókat szokatlan minták felderítése céljából, és jelentési kötelezettségünk van gyanús tevékenységek esetén. Ez magában foglalja a strukturált befizetéseket, a gyors be- és kifizetési ciklusokat, valamint a játékstílussal nem összeegyeztethető fogadási szokásokat.

Az AML megfelelés része a politikailag exponált személyek (PEP) szűrése és a szankciós listák ellenőrzése. Ezek automatikus folyamatok, amelyek nem befolyásolják a normál játékélményt, de szükségesek a jogszabályi megfelelés biztosításához.

A DivaSpin szolgáltatásai kizárólag 18 éven felüli személyek számára elérhetők. Szigorú életkor-ellenőrzési rendszert alkalmazunk, amely magában foglalja a hivatalos dokumentumok alapján történő verifikációt és adatbázis-ellenőrzéseket. Ha kiderül, hogy egy játékos 18 év alatti, azonnal felfüggesztjük a fiókot és visszatérítjük a befizetett összegeket.

Együttműködünk szülőkkel és oktatási intézményekkel a kiskorúak online szerencsejátéktól való védelmében. Technikai eszközöket is alkalmazunk a kiskorúak hozzáférésének megakadályozására, és rendszeresen frissítjük védelmi protokolljainkat.

Ha dokumentumai nem felelnek meg követelményeinknek, részletes visszajelzést küldünk a szükséges javításokról. Gyakori problémák közé tartozik a rossz képminőség, a lejárt dokumentumok vagy a nem megfelelő dokumentumtípusok. Ilyen esetekben újra feltöltheti a javított dokumentumokat anélkül, hogy új ellenőrzési folyamatot kellene indítania.

Ha az ellenőrzés során jogszabályi akadályba ütközünk, fenntartjuk a jogot a fiók felfüggesztésére vagy bezárására. Minden esetben írásban tájékoztatjuk Önt a döntés okairól és a további lehetőségekről. Ön jogosult fellebbezni döntésünk ellen, amelyet független compliance tisztviselőnk fog megvizsgálni.

Ha kérdései vannak a verifikációs folyamattal kapcsolatban, ügyfélszolgálati csapatunk élő chatben, e-mailben és telefonon is rendelkezésére áll. Szakképzett munkatársaink segítenek a dokumentumok helyes feltöltésében és válaszolnak minden compliance-zel kapcsolatos kérdésre. A DivaSpin elkötelezett amellett, hogy az ellenőrzési folyamat a lehető legegyszerűbb és leggyorsabb legyen Ön számára.

Különleges körülmények esetén, például fogyatékossággal élő ügyfelek vagy szokatlan dokumentációs igények esetén rugalmas megoldásokat kínálunk. Minden esetben személyre szabott támogatást nyújtunk a sikeres verifikáció érdekében.